สำหรับการฝากเงิน และ การถอนเงิน

บทนำ: TQ88 ดำเนินการโดย Class Innovation B.V. ซึ่งมีสำนักงานอยู่ที่ เลขที่ 9 Abraham de Veerstraat Willemstad, ประเทศคูราเซา ทะเบียนบริษัทเลขที่ 150599

วัตถุประสงค์ของนโยบายการฟอกเงิน: เราพยายามเสนอการรักษาความปลอดภัยสูงสุดแก่ผู้ใช้และลูกค้าของเราทุกคนใน TQ88 ดังนั้น เราจึงมีการยืนยันตัวตน สามขั้นตอน เพื่อที่จะยืนยันตัวตนของลูกค้า ซึ่งมีเหตุผลคือ เพื่อพิสูจน์ตัวตนของบุคคลที่ลงทะเบียนว่าถูกต้อง และวิธีการฝากที่ใช้ไม่ได้ถูกขโมยหรือถูกใช้โดยบุคคลอื่น ซึ่งเป็นการสร้างกรอบทั่วไปสำหรับการต่อต้านการฟอกเงิน เรายังคำนึงถึงสัญชาติและแหล่งกำเนิด วิธีการชำระเงิน และ การถอนเงินในรูปแบบต่างๆ ที่มีการวัดความปลอดภัยแบบต่างๆต้องถูกนำมาใช้

TQ88 ยังวางมาตรการที่เหมาะสมในการควบคุมและจำกัดความเสี่ยงจาก การฟอกเงิน (ML) รวมถึงการอุทิศวิธีการที่เหมาะสม

TQ88 มุ่งมั่นในมาตรฐานระดับสูงของ การต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ตามแนวทางปฏิบัติของสหภาพยุโรป การปฏิบัติตาม>ข้อกำหนด และกำหนดให้ผู้บริหารและพนักงานบังคับใช้มาตรฐานเหล่านี้เพื่อป้องกันการใช้บริการเพื่อจุดประสงค์ในการฟอกเงิน

โปรแกรมการต่อต้านการฟอกเงิน ของ TQ88 ได้รับการออกแบบมาให้สอดคล้องกับ:

สหภาพยุโรป : “คำสั่ง 2015/849 ของรัฐสภายุโรปและคณะมนตรีเมื่อวันที่ 20 พฤษภาคม 2015 ว่าด้วยการป้องกันการใช้ระบบการเงินเพื่อวัตถุประสงค์ในการฟอกเงิน”

EU : “ระเบียบ 2015/847 ว่าด้วยข้อมูลการโอนเงิน”

สหภาพยุโรป : กฎระเบียบต่างๆ ที่บังคับใช้มาตรการคว่ำบาตรหรือมาตรการจำกัดต่อบุคคลและการห้ามส่งสินค้าและเทคโนโลยีบางประเภท รวมถึงสินค้าแบบใช้สองทางทั้งหมด

BE. : “กฎหมาย 18 กันยายน 2517 ว่าด้วยการป้องกันการฟอกเงินจำกัดการใช้เงินสด

คำจำกัดความของการฟอกเงิน:

• การฟอกเงินเป็นที่เข้าใจกันว่า:

• การแปลงหรือโอนทรัพย์สิน โดยเฉพาะเงิน โดยรู้ว่าทรัพย์สินนั้นได้มาจากการกระทำผิดทางอาญาหรือจากการมีส่วนร่วมในกิจกรรมดังกล่าว เพื่อจุดประสงค์ในการปกปิดหรืออำพรางที่มาที่ผิดกฎหมายของทรัพย์สินดั้งเดิม หรือเพื่อช่วยเหลือบุคคลใดๆ ที่เกี่ยวข้อง เพื่อหลีกเลี่ยงผลทางกฎหมายจากกระทำของบุคคลหรือบริษัทนั้น

• การปกปิดหรืออำพรางลักษณะที่แท้จริง แหล่งที่มา ที่ตั้ง การจำหน่าย การเคลื่อนไหว สิทธิเกี่ยวกับหรือความเป็นเจ้าของในทรัพย์สิน โดยรู้ว่าทรัพย์สินดังกล่าวได้มาจากการกระทำผิดทางอาญาหรือจากการมีส่วนร่วมในกิจกรรมดังกล่าว

• การได้มา ครอบครอง หรือการใช้ทรัพย์สิน โดยรู้ว่า ณ เวลาที่รับทรัพย์สินนั้นได้มาจากการกระทำผิดทางอาญาหรือจากการช่วยเหลือในกิจกรรมดังกล่าว

• การเข้าร่วม สมาคมที่จะกระทำการ พยายามที่จะกระทำและช่วยเหลือ สนับสนุน อำนวยความสะดวก และให้คำปรึกษาในการดำเนินการใด ๆ ที่อ้างถึงในประเด็นก่อนหน้านี้

การฟอกเงินก็จะถูกนับ แม้ว่ากิจกรรมที่สร้างทรัพย์สินที่จะฟอกนั้นได้ดำเนินการในดินแดนของประเทศสมาชิกอื่นหรือในประเทศที่สาม

องค์กรสำหรับการต่อต้านการฟอกเงินของ TQ88 :

ตามกฎหมาย การต่อต้านการฟอกเงิน TQ88 ได้แต่งตั้ง "ระดับสูงสุด" สำหรับการป้องกัน การฟอกเงิน: ผู้บริหารระดับสูงของ Class Innovation B.V. เป็นผู้รับผิดชอบ

นอกจากนี้ AMLCO (เจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามข้อกำหนดการต่อต้านการฟอกเงิน) ยังรับผิดชอบในการบังคับใช้นโยบายและขั้นตอนของ การต่อต้านการฟอกเงิน ภายในระบบ

AMLCO อยู่ภายใต้ความรับผิดชอบโดยตรงของฝ่ายบริหารทั่วไป:

การเปลี่ยนแปลงนโยบาย การต่อต้านการฟอกเงิน และ ข้อกำหนดในการดำเนินการ:

การเปลี่ยนแปลงสำคัญๆ ของนโยบาย ต่อต้านการฟอกเงิน TQ88 แต่ละครั้งต้องได้รับการอนุมัติจากผู้บริหารทั่วไปของ Class Innovation B.V. และเจ้าหน้าที่การปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านการต่อต้านการฟอกเงิน

การยืนยันสามขั้นตอน:

ขั้นตอนแรกของการตรวจสอบ:

ขั้นตอนแรก การตรวจสอบจะต้องทำโดยผู้ใช้และลูกค้าทุกคนเพื่อถอนเงิน การเลือกช่องทาง จำนวนเงิน จำนวนการถอน การเลือกการถอน และสัญชาติของผู้ใช้/ลูกค้า การตรวจสอบจะต้องดำเนินการก่อน ขั้นตอนที่หนึ่ง การยืนยันเป็นเอกสารที่ผู้ใช้/ลูกค้าต้องกรอกเอง ต้องกรอกข้อมูลต่อไปนี้: ชื่อ, ชื่อที่สอง, วันเดือนปีเกิด, ประเทศที่พำนักตามปกติ, เพศและที่อยู่เต็ม

>ขั้นตอนที่สองของการตรวจสอบ:

ขั้นตอนที่สอง การตรวจสอบจะต้องทำโดยผู้ใช้ทุกคนที่ฝากเงินมากกว่า 2,000 ดอลลาร์ (สองพันดอลลาร์) หรือถอนเงินมากกว่า 2,000 ดอลลาร์ (สองพันดอลลาร์) หรือส่งผู้ใช้รายอื่นมากกว่า 1,000 ดอลลาร์ (หนึ่งพันดอลลาร์) จนกว่าการตรวจสอบขั้นตอนที่สองจะเสร็จสิ้น การถอน ทิปหรือเงินฝากจะถูกระงับ ขั้นตอนในการยืนยันจะนำผู้ใช้หรือลูกค้าไปยังหน้าย่อยที่เขาต้องส่ง ID ของเขา ผู้ใช้/ลูกค้าต้องถ่ายรูปบัตรประจำตัว แนบกับเลขหกตัวที่ถูกสุ่ม แปะแนบกับบัตรประจำตัว: เฉพาะบัตรประจำตัวที่เป็นทางการเท่านั้นที่สามารถใช้สำหรับการตรวจสอบ ID ได้ ซึ่งขึ้นอยู่กับประเทศ และความหลากหลายของ ID ที่ยอมรับอาจแตกต่างกันไป นอกจากนี้ยังมีการตรวจสอบทางอิเล็กทรอนิกส์หากการกรอกข้อมูลจากขั้นตอนที่หนึ่งการตรวจสอบถูกต้อง เช็คอิเล็กทรอนิกส์จะตรวจสอบผ่าน ข้อมูลของธนาคาร สองแห่งเพื่อให้แน่ใจว่าข้อมูลที่ให้มานั้นตรงกับเอกสารที่กรอกและชื่อจาก ID: หากการทดสอบทางอิเล็กทรอนิกส์ล้มเหลวหรือเป็นไปไม่ได้ ผู้ใช้/ลูกค้าจะต้องส่งในรูปแบบของถิ่นที่อยู่ปัจจุบัน ต้องมีหนังสือรับรองการจดทะเบียนจากทางราชการหรือเอกสารที่คล้ายคลึงกัน

>ขั้นตอนที่สามของการตรวจสอบ:

ขั้นตอนที่สาม การตรวจสอบจะต้องทำโดยผู้ใช้ทุกคนที่ฝากเงินมากกว่า 5,000 ดอลลาร์ (ห้าพันดอลลาร์) หรือถอนมากกว่า 5,000 ดอลลาร์ (ห้าพันดอลลาร์) หรือส่งให้ผู้ใช้รายอื่นมากกว่า 3000 ดอลลาร์ (สามพันดอลลาร์) จนกว่าการตรวจสอบขั้นตอนที่สามจะเสร็จสิ้น ทิปหรือเงินฝากจะถูกพักไว้ สำหรับขั้นตอนที่ 3 ผู้ใช้/ลูกค้าจะถูกถามถึงแหล่งความมั่งคั่ง

การระบุและยืนยันลูกค้า (KYC)

การระบุตัวตนลูกค้าอย่างเป็นทางการในการเข้าสู่ความสัมพันธ์ทางการค้าเป็นองค์ประกอบที่สำคัญ ทั้งสำหรับกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินและสำหรับนโยบาย KYC

การระบุนี้ขึ้นอยู่กับหลักการพื้นฐานต่อไปนี้:

สำเนาหนังสือเดินทาง บัตรประจำตัวประชาชน หรือใบขับขี่ของคุณ โดยแต่ละสำเนาจะต้องแนบพร้อมกับข้อความที่เขียนด้วยลายมือซึ่งระบุตัวเลขที่สร้างขึ้นแบบสุ่มหกตัว นอกจากนี้ จำเป็นต้องมีรูปภาพที่สองที่มีใบหน้าของผู้ใช้/ลูกค้า ผู้ใช้/ลูกค้าอาจเบลอข้อมูลทุกอย่าง ยกเว้น วันเดือนปีเกิด สัญชาติ เพศ ชื่อจริง ชื่อรอง และรูปภาพ เพื่อรักษาความเป็นส่วนตัว

โปรดทราบว่ามุมทั้งสี่ของ ID จะต้องมองเห็นได้ในภาพเดียวกัน และรายละเอียดทั้งหมดจะต้องอ่านได้อย่างชัดเจนนอกเหนือจากชื่อด้านบน เราอาจขอรายละเอียดทั้งหมดหากจำเป็น

พนักงานอาจทำการตรวจสอบเพิ่มเติมหากจำเป็น ตามสถานการณ์

การพิสูจน์ที่อยู่:

หลักฐานที่อยู่จะทำผ่านการตรวจสอบทางอิเล็กทรอนิกส์ที่แตกต่างกัน ซึ่งใช้ฐานข้อมูลที่แตกต่างกันสองฐานข้อมูล หากการทดสอบทางอิเล็กทรอนิกส์ล้มเหลว ผู้ใช้/ลูกค้ามีตัวเลือกในการพิสูจน์ด้วยตนเอง

ใบเรียกเก็บเงินค่าสาธารณูปโภคล่าสุดที่ส่งไปยังที่อยู่ที่ลงทะเบียนของคุณ ซึ่งออกให้ภายใน 3 เดือนล่าสุด หรือเอกสารทางการที่จัดทำโดยรัฐบาลที่พิสูจน์สถานะการพำนักของคุณ

เพื่อให้กระบวนการอนุมัติรวดเร็วที่สุด โปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้ส่งเอกสารด้วยความละเอียดที่ชัดเจน โดยสามารถมองเห็นมุมทั้งสี่ของเอกสารได้ และข้อความทั้งหมดสามารถอ่านได้

ตัวอย่างเช่น บิลค่าไฟฟ้า ค่าน้ำประปา ใบแจ้งยอดธนาคาร หรือไปรษณีย์ของรัฐบาลที่ส่งถึงคุณ

พนักงานอาจทำการตรวจสอบเพิ่มเติมหากจำเป็น ตามสถานการณ์

ที่มาของเงินทุน

หากผู้เล่นฝากเงินมากกว่าห้าพันยูโร จะมีกระบวนการทำความเข้าใจ แหล่งที่มาของความมั่งคั่ง (SOW)

ตัวอย่างของ SOW คือ:

• กรรมสิทธิ์ในธุรกิจ

• การจ้างงาน

• มรดก

• การลงทุน

• ครอบครัว

ซึ่งจำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องเข้าใจที่มาและความชอบธรรมของความมั่งคั่งนั้นอย่างชัดเจน หากไม่สามารถทำได้ พนักงานอาจขอเอกสารเพิ่มเติมหรือพิสูจน์ได้

บัญชีจะถูกระงับหากผู้ใช้รายเดียวกันฝากเงินจำนวนนี้ในครั้งเดียวหรือหลายธุรกรรมซึ่งเท่ากับจำนวนนี้ อีเมลจะถูกส่งไปยังพวกเขาด้วยตนเองเพื่อดำเนินการตามข้างต้นและรวมถึงข้อมูลบนเว็บไซต์

TQ88 ยังอาจขอการโอนเงินผ่านธนาคาร/บัตรเครดิต เพื่อยืนยันตัวตนของผู้ใช้/ลูกค้าเพิ่มเติม ซึ่งสามารถให้ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับ สถานะทางการเงินของผู้ใช้/ลูกค้า

เอกสารพื้นฐานสำหรับขั้นตอนที่หนึ่ง:

เอกสารพื้นฐานจะสามารถเข้าถึงได้ผ่านทางหน้าการตั้งค่าใน TQ88 ผู้ใช้ทุกคนต้องกรอกข้อมูลต่อไปนี้:

• ชื่อจริง

• ชื่อที่สอง

• สัญชาติ

• เพศ

• วันเกิด

เอกสารจะถูกบันทึกและสร้าง และอาจมีการร้องขอการตรวจสอบเพิ่มเติมหากจำเป็นตามสถานการณ์

การบริหารความเสี่ยง:

เพื่อจัดการกับความเสี่ยงที่แตกต่างกันและสถานะความมั่งคั่งที่แตกต่างกันในภูมิภาคต่างๆ บนโลก TQ88 จะจัดหมวดหมู่ทุกประเทศในสามภูมิภาคที่แตกต่างกันของความเสี่ยง

>ภูมิภาคที่หนึ่ง: ความเสี่ยงต่ำ:

สำหรับทุกประเทศจากภูมิภาค การตรวจสอบสามขั้นตอนจะดำเนินการตามที่อธิบายไว้ก่อนหน้านี้

ภูมิภาคที่สอง: ความเสี่ยงปานกลาง:

สำหรับทุกประเทศจากภูมิภาค สอง การตรวจสอบสามขั้นตอนจะทำที่เงินฝาก ถอน และจำนวนทิปที่ต่ำกว่า ขั้นตอนที่หนึ่งจะทำตามปกติ ขั้นตอนที่สองจะเสร็จสิ้นหลังจากฝากเงิน 1,000$ (หนึ่งพันดอลลาร์) ถอนเงิน 1,000$ (หนึ่งพันดอลลาร์) หรือให้ทิปผู้ใช้/ลูกค้ารายอื่น 500$ (ห้าร้อยดอลลาร์) ขั้นตอนที่สามจะทำหลังจากฝากเงิน 2500$ (สองพันห้า) ร้อยดอลลาร์) ถอนเงิน 2500$ (สองพันห้าร้อยดอลลาร์) หรือให้ทิปผู้ใช้/ลูกค้ารายอื่น 1,000$ (หนึ่งพันดอลลาร์) นอกจากนี้ ผู้ใช้จากภูมิภาคที่มีความเสี่ยงต่ำที่เปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล คริปโต ในสกุลเงินอื่น ๆ จะได้รับการปฏิบัติเหมือนผู้ใช้/ลูกค้าจากภูมิภาคที่มีความเสี่ยงปานกลาง

ภูมิภาคที่สาม: ความเสี่ยงสูง:

ภูมิภาคที่มีความเสี่ยงสูงจะถูกแบน ภูมิภาคที่มีความเสี่ยงสูงจะได้รับการอัปเดตอย่างสม่ำเสมอเพื่อให้ทันกับสภาพแวดล้อมที่เปลี่ยนแปลงไปของโลกที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว

เกณฑ์การวัดเพิ่มเติม

นอกจากนี้ BI ซึ่งดูแลโดยเจ้าหน้าที่การปฏิบัติตามข้อกำหนดของ AML จะมองหาพฤติกรรมที่ผิดปกติใดๆ และรายงานให้พนักงานของ TQ88 ทราบทันที

จากประสบการณ์เพียงเล็กน้อยและประสบการณ์ทั่วไปที่อิงตามความเสี่ยง พนักงานที่เป็นมนุษย์จะตรวจสอบการตรวจสอบทั้งหมดที่เคยทำโดย BI หรือพนักงานคนอื่น ๆ ก่อนหน้านี้ และอาจทำซ้ำหรือทำการตรวจสอบเพิ่มเติมตามสถานการณ์

นอกจากนี้ นักวิทยาศาสตร์ด้านข้อมูลที่สนับสนุนโดยระบบวิเคราะห์ที่ทันสมัย อิเล็กทรอนิกส์ จะมองหาพฤติกรรมที่ผิดปกติ เช่น การฝากและถอนเงินโดยไม่ต้องมีช่วงการเดิมพันที่นานขึ้น ความพยายามที่จะใช้บัญชีธนาคารอื่นสำหรับการฝากและถอน การเปลี่ยนสัญชาติ การเปลี่ยนแปลงสกุลเงิน พฤติกรรมและการเปลี่ยนแปลงกิจกรรมตลอดจนการตรวจสอบ หากบัญชีถูกใช้โดยเจ้าของเดิม

นอกจากนี้ ผู้ใช้ต้องใช้วิธีการถอนแบบเดียวกับที่ใช้สำหรับการฝาก สำหรับจำนวนเงินฝากเริ่มต้นเพื่อป้องกันการฟอกเงิน

การประเมินความเสี่ยงทั่วทั้งองค์กร

ในฐานะที่เป็นส่วนหนึ่งของแนวทางตามความเสี่ยง ได้ดำเนินการ AML “การประเมินความเสี่ยงทั่วทั้งองค์กร” (EWRA) เพื่อระบุและทำความเข้าใจความเสี่ยงเฉพาะสำหรับ TQ88 และสายธุรกิจ นโยบายความเสี่ยงของ AML ถูกกำหนดหลังจากระบุและบันทึกความเสี่ยงที่มีอยู่ในสายธุรกิจของตน เช่น บริการที่เว็บไซต์นำเสนอ ผู้ใช้ที่ได้รับการเสนอบริการ ธุรกรรมที่ดำเนินการโดยผู้ใช้เหล่านี้ ช่องทางการจัดส่งที่ธนาคารใช้ ที่ตั้งทางภูมิศาสตร์ของการดำเนินงานของธนาคาร ลูกค้าและธุรกรรม และความเสี่ยงเชิงคุณภาพและความเสี่ยงอื่นๆ

การระบุหมวดหมู่ความเสี่ยง AML ขึ้นอยู่กับความเข้าใจ TQ88 เกี่ยวกับข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ ความคาดหวังด้านกฎระเบียบ และคำแนะนำในอุตสาหกรรม มีการใช้มาตรการความปลอดภัยเพิ่มเติมเพื่อดูแลความเสี่ยงเพิ่มเติมที่เวิลด์ไวด์เว็บนำมาด้วย

EWRA ได้รับการประเมินใหม่ทุกปี

การตรวจสอบธุรกรรมอย่างต่อเนื่อง

การปฏิบัติตาม AML ช่วยให้มั่นใจได้ว่ามีการดำเนินการ "การตรวจสอบธุรกรรมอย่างต่อเนื่อง" เพื่อตรวจจับธุรกรรมที่ผิดปกติหรือน่าสงสัยเมื่อเทียบกับโปรไฟล์ลูกค้า

การตรวจสอบธุรกรรมนี้ดำเนินการในสองระดับ:

1) แนวควบคุมแรก:

TQ88 ทำงานเฉพาะกับผู้ให้บริการการชำระเงินที่เชื่อถือได้ ซึ่งทุกคนมีนโยบาย AML ที่มีประสิทธิภาพ เพื่อป้องกันไม่ให้เงินฝากที่น่าสงสัยส่วนใหญ่เข้าสู่ TQ88 เกิดขึ้นโดยไม่ได้ดำเนินการตามขั้นตอน KYC อย่างเหมาะสมไปยังผู้มีโอกาสเป็นลูกค้า

2) แนวควบคุมที่สอง:

TQ88 ทำให้เครือข่ายของตนทราบ ดังนั้นการติดต่อใดๆ กับลูกค้าหรือผู้เล่นหรือตัวแทนที่ได้รับอนุญาตจะต้องก่อให้เกิดความรอบคอบในการทำธุรกรรมในบัญชีที่เกี่ยวข้อง โดยเฉพาะอย่างยิ่งสิ่งเหล่านี้รวมถึง:

• คำขอสำหรับการทำธุรกรรมทางการเงินในบัญชี;

• คำขอที่เกี่ยวข้องกับวิธีการชำระเงินหรือบริการในบัญชี;

นอกจากนี้ การตรวจสอบสามขั้นตอนพร้อมการจัดการความเสี่ยงที่ปรับแล้วควรให้ข้อมูลที่จำเป็นทั้งหมดเกี่ยวกับลูกค้าทั้งหมดของ TQ88 ตลอดเวลา

นอกจากนี้ ธุรกรรมทั้งหมดจะต้องได้รับการดูแลโดยพนักงานที่ดูแลโดยเจ้าหน้าที่การปฏิบัติตามกฎระเบียบ AML ซึ่งถูกควบคุมโดยฝ่ายบริหารทั่วไป

ธุรกรรมเฉพาะที่ส่งไปยังผู้จัดการฝ่ายสนับสนุนลูกค้า อาจผ่านผู้จัดการการปฏิบัติตามข้อกำหนดของพวกเขาด้วยต้องได้รับการตรวจสอบสถานะด้วย

การกำหนดลักษณะที่ผิดปกติของธุรกรรมตั้งแต่หนึ่งรายการขึ้นไปนั้นขึ้นอยู่กับการประเมินส่วนตัว โดยเกี่ยวข้องกับความรู้ของลูกค้า (KYC) พฤติกรรมทางการเงินของพวกเขา และคู่สัญญาในการทำธุรกรรม

การตรวจสอบเหล่านี้จะกระทำโดยระบบอัตโนมัติ ในขณะที่พนักงานจะตรวจสอบซ้ำเพื่อความปลอดภัยเพิ่มเติม

ธุรกรรมที่สังเกตพบในบัญชีลูกค้าซึ่งเป็นเรื่องยากที่จะทำความเข้าใจอย่างถูกต้องเกี่ยวกับกิจกรรมที่ชอบด้วยกฎหมายและที่มาของเงินทุน จึงต้องถือว่าผิดปกติอย่างรวดเร็ว (เนื่องจากไม่สมเหตุสมผลโดยตรง)

พนักงาน TQ88 ทุกคนต้องแจ้งให้แผนก AML ทราบถึงธุรกรรมที่ผิดปกติซึ่งพวกเขาสังเกตเห็นและไม่สามารถระบุถึงกิจกรรมที่ชอบด้วยกฎหมายหรือแหล่งที่มาของรายได้ที่ลูกค้าทราบ

3) แนวควบคุมที่สาม:

เพื่อเป็นแนวป้องกันสุดท้ายจาก AML TQ88 จะทำการตรวจสอบผู้ใช้ที่น่าสงสัยและมีความเสี่ยงสูงทั้งหมดด้วยตนเอง เพื่อป้องกันการฟอกเงินอย่างเต็มที่

หากพบว่ามีการทุจริตหรือฟอกเงินเจ้าหน้าที่จะแจ้งให้ทราบ

การรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยบน TQ88

ในกระบวนการภายใน TQ88 จะอธิบายในเงื่อนไขที่ชัดเจน เพื่อให้พนักงานทราบเมื่อจำเป็นต้องรายงานและดำเนินการรายงานดังกล่าวอย่างไร

รายงานธุรกรรมที่ผิดปกติจะได้รับการวิเคราะห์ภายในทีม AML ตามวิธีการที่แม่นยำซึ่งอธิบายไว้อย่างครบถ้วนในกระบวนการภายใน ขึ้นอยู่กับผลลัพท์และการตรวจสอบบนพื้นฐานข้อมูลที่รวบรวมได้ โดย ทีม AML:

• จะตัดสินใจว่าจำเป็นหรือไม่ที่จะส่งรายงานไปยัง FIU ตามภาระผูกพันทางกฎหมายที่ระบุไว้ในกฎหมายของวันที่ 18 กันยายน 2017

• จะตัดสินใจว่าจำเป็นต้องยุติความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้าหรือไม่

ขั้นตอน

กฎ AML รวมถึงมาตรฐาน KYC ขั้นต่ำจะได้รับการแปลเป็นแนวทางการปฏิบัติงานหรือขั้นตอนที่มีอยู่ในไซต์อินทราเน็ตของ TQ88

การเก็บรักษาบันทึก

การบันทึกข้อมูลที่ได้รับเพื่อวัตถุประสงค์ในการระบุตัวตนจะต้องเก็บไว้เป็นเวลาอย่างน้อยสิบปีหลังจากความสัมพันธ์ทางธุรกิจสิ้นสุดลง บันทึกข้อมูลธุรกรรมทั้งหมดต้องเก็บไว้อย่างน้อยสิบปีหลังจากการทำธุรกรรมหรือสิ้นสุดความสัมพันธ์ทางธุรกิจ

ข้อมูลเหล่านี้จะปลอดภัย เข้ารหัสที่จัดเก็บแบบออฟไลน์และออนไลน์

การฝึกสอน:

TQ88 พนักงานที่เป็นมนุษย์จะทำการควบคุมด้วยตนเองตามการอนุมัติตามความเสี่ยง ซึ่งพวกเขาจะได้รับการฝึกอบรมพิเศษ โปรแกรมการฝึกอบรมและการรับรู้นั้นสะท้อนให้เห็นจากการใช้งาน:

• โปรแกรมการฝึกอบรม AML ตามภาคบังคับซึ่งอ้างอิงจากกฎระเบียบล่าสุด สำหรับทุกคนที่เกี่ยวข้องกับการเงิน

• เซสชั่นการเรียนรู้ AML เชิงวิชาการสำหรับพนักงานใหม่ทุกคน

เนื้อหาของโปรแกรมการฝึกอบรมนี้จะต้องกำหนดขึ้นตามประเภทของธุรกิจที่ผู้เข้ารับการฝึกอบรมทำงานและตำแหน่งงานที่พวกเขาทำ เซสชั่นเหล่านี้มอบให้โดยผู้เชี่ยวชาญ AML ที่ทำงานในทีม Class Innovation B.V. AML

การตรวจสอบบัญชี

การตรวจสอบบัญชีภายในกำหนดภารกิจและรายงานเกี่ยวกับกิจกรรม AML อย่างสม่ำเสมอ

ความปลอดภัยของข้อมูล:

ข้อมูลทั้งหมดที่ผู้ใช้/ลูกค้า ที่ซึ่งให้มา จะถูกเก็บไว้อย่างปลอดภัย จะไม่ขายหรือมอบให้ใครก็ตาม เฉพาะในกรณีที่กฎหมายบังคับหรือเพื่อป้องกันข้อมูลการฟอกเงินอาจถูกแชร์กับหน่วยงาน AML ของรัฐที่ได้รับผลกระทบ

TQ88 จะปฏิบัติตามหลักเกณฑ์และกฎของคำสั่งคุ้มครองข้อมูล (อย่างเป็นทางการ Directive 95/46/EC)

ติดต่อพวกเรา:

หากคุณมีคำถามใดๆ เกี่ยวกับนโยบาย AML และ KYC ของเรา โปรดติดต่อเรา:

• Email:[email protected]

หากคุณมีข้อร้องเรียนเกี่ยวกับนโยบาย AML และ KYC ของเรา หรือเกี่ยวกับการตรวจสอบที่ทำในบัญชีและบุคคลของคุณ โปรดติดต่อเรา:

• Email:[email protected]